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MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードを申し込み前にメリット・デメリットて徹底解説

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、三菱UFJニコス発行でアメックスブランドの、使いやすさとステイタスを両立させたゴールドカードです。

海外利用分はポイント2倍。初年度年会費無料と、MUFGカードの中でもお得なゴールドカードになっています。

最短3営業日で発行が可能な上、年会費は初年度無料、次年度以降も年会費2,000円+税とゴールドカードとは思えない価格設定。

さらに海外利用分はポイント2倍、初年度のポイント還元率が1.5倍ですので、選べる他の国際ブランド(JCB、VISA、マスターカード)と比べてアメックスが圧倒的にお得です

今回は、アメックスブランドのゴールドカードなのにリーズナブルで使いやすい、MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードをご紹介します!

 

一目でわかるスペック表

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
MUFGゴールドアメックス
年会費ポイント還元率発行スピード
1,905円+税0.4%最短3営業日
海外旅行傷害保険国内旅行傷害保険ショッピング補償
最高2,000万円(利用付帯)最高2,000万円最高100万円まで
発行資格電子マネーETCカード
原則として18才以上で、ご本人または配偶者に安定した収入のある方。(学生を除く)※未成年の方のお申し込みには、親権者の同意が必要です。楽天Edyあり
年会費:無料

 

安心と便利さ。その答えは「銀行系」

銀行系であるMUFGブランドのゴールドカードなので、三菱UFJフィナンシャル・グループ各社でお得なサービスを受けることができます。

リーズナブルな年会費

年会費は初年度無料、次年度以降は1,905円+税ですが、「楽Pay」に登録して一定期間内(当年度年会費請求月の前月まで)に一定額以上のショッピングを行うと、翌年度の年会費が半額になります。ゴールドカードとしては破格ですね。

登録型リボサービス「楽Pay」に登録して、一度でもリボ払い手数料を発生させることによって、次年度は半額で維持ができます。

ゴールドカードで、実質税込1,028円で持てるこのカードはコストパフォーマンス抜群です。うまく利用することで、空港ラウンジサービスまで実質税込1,028円で利用できる大変お得なカードになります。

アメックス・ゴールドの名が付くゴールドカードの中では、現状で最安のカードと言えるでしょう。アメックス提携カードは年会費1万円を超えるものが大半なので、破格の安さです。

楽Payのお得な利用法はこちら↓↓

参考MUFGカードの年会費優遇を99.9%お得にする「楽Pay(登録型リボ払い)」の活用法

家族カードは1名無料

家族会員は1名無料で、2人目より400円+税がかかります。それでもゴールドカードとしては低価格で利用できます。

条件付でATM利用手数料が無料に

三菱東京UFJ銀行の「スーパー普通預金口座」で、ATM時間外手数料(100円+税/回)が優遇適用期間中何回でも無料になります。平日昼間になかなかATMに行けない方には嬉しい特典ですね。

優遇適用条件は、三菱東京UFJ銀行の「スーパー普通預金(メインバンク プラス)」を利用していて、「三菱東京UFJダイレクト」のご契約および初回登録を行っていることです。また、MUFGカードのお支払口座を同行に指定し、ご利用代金または年会費の引き落としがあることが条件になります。

 

上手に使えばポイント優待もさらに魅力的に

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードのポイントプログラムは「グローバルポイント」です。基本の還元率はそれほど高くないものの、様々な優待が用意されているので賢く使うことで魅力的なポイントプログラムに変身します。

利用額に応じて基本ポイントが20から50%アップする「グローバルPLUS」

登録不要のポイントプログラム「グローバルPLUS」の優遇サービスにより、入会2年目以降は以下のようにポイント付与率がアップします。

ショッピングするほどにポイントがたまるサービスで、1年間の利用金額に応じて翌1年間の基本ポイントが優遇されます。

  • 前年度に50万円以上の利用で、2年目のご利用分は、基本ポイントの付与率が20%アップ
  • 前年度に100万円以上の利用で、2年目のご利用分は、基本ポイントの付与率が50%アップいたします。

※いずれもポイント獲得月から24ヵ月有効です。

他のポイントやマイルへの移行や商品券との交換の還元率は低め

 貯めたポイントは1ポイント約5円換算で様々な商品や提携ポイントに交換できるので、基本になるポイント還元率は0.5%となります。ただし、MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、初年度の国内でのポイント還元率は0.75%にアップ、海外利用分は常に2倍の1%になります。

入会月に指定したアニバーサリー月の還元率も1%にアップするほか、1年間のカード利用額に応じてポイント還元率が翌年度以降0.75%にアップする等、使い方によってお得になるポイントプログラムが提供されています。

「POINT名人.com」経由のお買い物で高還元

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードで「POINT名人.com」を経由してお買い物をすることで、最大25倍のポイントが付与されます。お得に買い物するためにも、ぜひ利用しましょう!

 

コスト相応の付帯保険サービス

アメックスブランドのゴールドカードにふさわしい保険サービスを受けることができます。

最高2,000万円の海外旅行傷害保険が自動付帯

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードには、海外旅行中の事故や怪我などを最高2,000万円まで補償してくれる、海外旅行傷害保険がなんと自動付帯しています。手続き不要で補償が受けられるのは嬉しいですね。

次年度以降は前年度のショッピング利用金額が20万円以上の場合に、最高2000万円となります。利用金額が20万円以下の場合、最高100万円となるので注意しましょう。

国内旅行傷害保険は利用付帯で最高2,000万円

本カードで旅行代金を支払うと、利用付帯の国内旅行傷害保険が最高2,000万円。国内旅行についても、万一の際の補償が十分に受けられます。

年間100万円までのショッピング保険サービス

購入日より90日間、カードで購入した商品の破損・盗難等の損害を、年間100万円を限度に補償してもらえます。※但しリボ・分割払いでの利用分のみ適用

国内渡航便遅延保険は利用付帯で最高2万円

国内渡航遅延保険では、搭乗した航空便または航空便に預けた手荷物の遅延等により負担したホテル等の客室利用料や衣料品等について、最高2万円まで補償されます。※航空券を事前にカードで購入した場合に限ります。

 

利用可能な空港ラウンジ

空港ラウンジサービスもしっかり付帯します。国際線利用時のみとなるのでご注意を。他の格安系ゴールドカードでは空港ラウンジサービスが付帯しないこともあるので、お得なサービスと言えるでしょう。

国内主要6空港とハワイ・ホノルル国際空港のラウンジが無料

国内空港は成田国際空港や羽田空港などの6空港12ヵ所、海外ではハワイ・ホノルル国際空港のラウンジが無料で利用できます。ただし、このカードによる空港ラウンジ無料は国際線利用時のみに限られます。

 

アメックスならではの特典

やはり気になるアメックスの特典。国内・海外利用でもお得な優遇があります。

海外利用ならポイント2倍

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードはアメックス限定のポイント優待を受けることができ、海外加盟店で本カードを利用すると基本ポイントの2倍(1,000円につき2ポイント)が付与されます。

入会初年度のみ国内利用はポイント1.5倍

国内で利用する場合も初年度はポイント1.5倍となります。また、毎年のアニバーサリー月(入会時に決めた記念月)はポイント1.5倍になるため、上手にお得に使いましょう。

アメリカン・エキスプレス・セレクト

世界100ヶ国以上のレストランなどで優待割引を受けられる「アメリカン・エキスプレス・セレクト」も利用できるため、海外旅行がお得になります。

 

コストパフォーマンスは高い。しかしながら注意も必要

アメックスブランドを低コストで持つことができるカードではあるものの、他のゴールドカードと比べたときのデメリットも頭に入れておきましょう。

付帯保険は弱めの印象

ゴールドカードにしては、付帯保険のが最高2,000万円となるので、少々心もとない

利用できる空港ラウンジも一部のみ

以下の主要空港のラウンジのみ、国際線利用時に無料で利用できます。すべての空港が対象ではないのでご注意ください。

  • 新千歳空港
  • 成田国際空港
  • 羽田空港
  • 中部国際空港
  • 関西国際空港
  • 福岡空港
  • ハワイ・ホノルル国際空港

 

まとめ

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、低価格で充実したサービスが受けられるゴールドカードです。24時間・年中無休のコールセンターが利用できる上、アメックス会員限定特典も利用できるなど、年会費が2,000円以下に抑えられた三菱UFJニコスの格安ゴールドカードの中で最もオススメです。

楽Pay(らくペイ)活用で実質税込1,028円とお得な年会費でありながら、旅行保険や空港ラウンジサービスの付帯するカードであり、コストパフォーマンスは抜群です。

海外のみならず、国内渡航便遅延保険なども付帯するので、国内旅行でも利便性が高いです。カードの利用可能枠も最大200万円と大きいので、海外・国内旅行やショッピングで活躍できるカードが欲しい方にオススメできるカードです。

 

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