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りそな銀行クレジットカードの作り方!年会費や審査、おすすめカードまとめ

「りそな銀行のクレジットカードをおすすめされたけど作るべき?」
国内大手のりそな銀行が発行するクレジットカードは種類も豊富で選ぶのも大変です。

ですが、
・どんな種類があるのか
・それぞれの特長は?
・作り方や審査は厳しい?
など気になることも多いことでしょう。

そこで、この記事ではりそな銀行のクレジットカード一覧とそれぞれの年会費や特長をまとめました。

審査基準についてもまとめましたので、申し込み前の参考ににしてください。

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りそな銀行のクレジットカードとは

まずりそな銀行が発行するクレジットカードに共通する特徴はセゾンカードと三井住友カードが提携発行するクレジットカードということです。

そのため基本的なクレジットカードのスペックは、提携元のカード会社が発行するプロパーカードに似ております。

カード会社の特徴
比較項目セゾンカード三井住友カード
国際ブランドVISA、マスターカードVISAのみ
年会費永年無料初年度無料
ポイント還元率0.5%〜0.5%〜
海外旅行傷害保険有料付帯無料付帯
ETCカード無料初年度無料
年1回利用で翌年無料

りそな銀行のクレジットカード一覧表

りそな銀行にはすでに新規発行を終了したクレジットカードもありますので、2019年8月現在の最新状況を一覧表にまとめます。

カード名種類年会費
りそなカード《セゾン》①スタンダード
②セレクト
③ゴールド
①永年無料
②1,750円+税
③10,000円+税
VISAカード①クラシック
②ゴールド
①1,250円+税(初年度無料)
②10,000円+税
関西みらいカード①クラシック
②デビュー
③アミティエ
①1,250円+税(初年度無料)
②在学中無料
③1,250円+税(初年度無料)
立教カード①一般
②学生
③ゴールド
①1,250円+税(初年度無料)
②在学中無料
③10,000円+税
早稲田カード①Students
②Alumni
③Alumniゴールド
①在学中無料
②無料
③10,000円+税
東横INNクラブVISAカード一般、レディース1,250円+税
りそな/AAdvantageR VISAカード①クラシック
②クラシックワイド
③ゴールド
①5,000円+税
②8,000円+税
③15,000円+税
JAMIC VISAゴールドカード1種類のみ5,000円+税
りそなクレジットカード〈クラブポイントプラス〉①JCB一般
②JCBゴールド
③VISA一般
④VISAゴールド
①1,000円+税(初年度無料)
②5,000円+税
③1,250円+税(初年度無料)
④10,000円+税

ICキャッシュカード一体型は新規申込受付を終了

なお、りそな銀行のICキャッシュカード一体型の下記3券種は新規申し込みの受け付けは終了しております。

すでに会員の方は引き続きサービス利用はできますが、りそな銀行にはキャッシュカード一体型のクレジットカードが無いことになります。

  • りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカード りそな銀行
  • りそなカード《セゾン》一体型ICキャッシュカード 埼玉りそな銀行
  • りそなクレジット一体型カード〈クラブポイントプラス〉

初めての方におすすめのクレジットカード

りそな銀行クレジットカードにはキャッシュカード一体型がないため、特に初めてのクレジットカードなら年会費無料でお得な1枚を選定してみてはいかがでしょうか?

例えばJCB CARD Wは入会後3ヶ月はポイント10倍になりますので、Amazon.co.jpは6.0%還元、スタバのオンラインチャージも常に10倍、三井住友VISAデビュープラスカードもマクドナルドやコンビニでポイントが最大10倍になるなど特典が充実しており実用性が高いです。

銀行のクレジットカードの魅力はキャッシュカードと一体にできることなので、それがない以上はりそな銀行のクレジットカードに拘る必要はないかもしれません。

初年度年会費無料無料
次年度年会費無料1,250円+税
年会費特典年1回以上の利用で無料
申込資格18歳〜39歳18歳〜25歳
ポイント還元率1.0%〜1.0%〜
海外旅行保険最高2,000万円補償付帯なし

りそな銀行クレジットカードの作り方

りそな銀行クレジットカードを1つ選んだら申し込み手続きが必要です。

オンライン入会にも対応しておりますので、その申し込みの流れを確認しましょう。

  • STEP.1
    個人情報の取扱いや会員規約に同意する
    りそな銀行のクレジットカードを選んだあとにオンライン入会の手続きをすすめると、最初に「個人情報の取扱いに関する重要事項」および「会員規約・特約」等の同意ページになります。
    内容確認の上、同意をして進めましょう。
  • STEP.2
    基本情報を入力する
    氏名・住所・電話番号などを入力していきます。学生なら職業は必ず学生を選択してください。それによって審査に通りやすくなります。口座振替の登録もインターネットで行なえますので登録可能な金融機関がある方はそのまま手続きしたほうが後々楽になりますのでおすすめです。なお「自動リボサービス申し込み」や「キャッシングサービス」は使う予定がなければ申し込まないようにしておきましょう。
  • STEP.3
    勤務先/学校の情報を入力する
    勤務先の企業名や住所、直通の電話番号等を入力する(学生の場合は大学/専門学校の情報を入力します)
  • STEP.4
    入力情報の確認・同意をする
    最後にこれまで入力した情報を確認し、同意すれば申し込み完了となります。なお誤った情報を入力して完了させてしまうと審査落ちや規約違反として対応される可能性がありますので焦らずに丁寧に確認してください。
  • STEP.5
    審査結果のメールが届く
    クレジットカードの申し込みが完了したら、メールで審査結果が届きます。未成年の方や本人確認が必要な場合は電話での連絡もありますので、いつでも電話に出れるようにしておきましょう。
  • STEP.6
    クレジットカードが自宅に届く
    受け取り時は本人確認が必要になりますので、配達員に免許証を提示すれば受け取り完了となり、その日から利用することができます。なお、届いたら真っ先にカード裏面にサインを書いておきましょう。
  • STEP.7
    カード裏面にサインを記入
    クレジットカードが届いたら早々にカード裏面のサイン欄に記入しておきましょう。
    サイン未記入のまま利用すると、不正利用時や海外旅行保険を適用したい時に管理不十分として対応されませんので気をつけましょう。

申し込みに必要なもの

クレジットカードの申し込みに必要なものは本人確認書類です。

対象になる本人確認書類は予め決められておりますので、事前に用意しておきましょう。

本人確認に使える身分証
  • 運転免許証(運転経歴証明書)
  • 健康保険証
  • パスポート
  • 住民票の写し

なお、学生証は本人確認書類として扱われませんので気をつけてください。

自動リボ設定を必ず回避しよう

学生は自動リボの設定を回避しよう!この画像はエポスカードのいつでもリボのケース

学生は自動リボの設定を回避しよう!この画像はエポスカードのいつでもリボのケース

クレジットカードの申し込みフォームには、必ずといっていいほど自リボ設定(支払いが全てリボ払いになる設定)の選択があります。

はじめから自リボを希望するにチェックが入っていたら外すように気をつけてください。

りそな銀行クレジットカードの審査落ちを回避するために

りそな銀行クレジットカードの審査に落ちないためにも、次の5点に気をつけてましょう。

  • 申し込み内容に虚偽情報がないこと
  • 在籍確認や本人確認の対応をすること
  • 安定した収入があること
  • 他社カードの利用を控えていること
  • 過去6ヶ月以内に申し込み、審査に落ちたことがないこと

申し込み内容に虚偽情報がないこと

りそな銀行クレジットカードの審査にどうしても通りたいからといって申し込み内容に嘘を付いて手続きをした場合、虚偽記載が判明した時点で審査に落ちるどころか、その悪質の度合いによってカード会社は「社内ブラック」として登録します。

「社内ブラック」として登録されてしまうと、りそな銀行クレジットカードを発行するカード会社のクレジットカードは二度と作れなくなると考えて良いでしょう。

虚偽記載にならないように、申し込み内容は繰り返し確認してから手続きを進めてください。

虚偽記載内容悪質の度合い
氏名
勤務先
借入状況
住所
電話番号
年齢
メールアドレス

在籍確認や本人確認の対応をすること

りそな銀行クレジットカードは本人確認や在籍確認が必ずあるクレジットカードではありません。

申し込みを完了したとしても審査結果が出るまでが申し込み手続きの過程になりなすので、いつでも電話に出られるようにしておきましょう。

本人確認の電話連絡は、申し込み後1時間は電話に出られる場所、状況にしておくことをおすすめします。

安定した収入があること

りそな銀行クレジットカードを使いたくても、安定した収入がないと利用可能枠を与えることができず、審査落ちの原因となります。

利用可能限度額は支払可能見込額の9割を超えないように設定されますので、年収は重要な審査項目となります。

支払可能見込額と利用限度額
・利用限度額 ≦ 支払可能見込額 × 0.9
・支払可能見込額=年収-年間請求予定額-法律で定められた生活維持費

法律で定められた生活維持費は以下の表より算出されます。

居住形態収入・生計を同一とする方の人数(ご本人・別居者も含む)
1人2人3人4人
持家かつ住宅ローン無
または
持家無かつ賃貸負担無
90万円136万円169万円200万円
持家かつ住宅ローン有
または
持家無かつ賃貸負担有
116万円177万円209万円240万円

他社カードの利用を控えていること

りそな銀行クレジットカードの支払可能見込額を増やしたくても、年収はすぐに増えるわけではありません。

ですが、年間請求予定額を下げることは可能です。

年間請求予定額は信用情報機関に登録された他社のクレジットカード情報をもとに算出しますので、他社のクレジットカード利用が多ければ多いほど審査に影響します。

りそな銀行クレジットカードを申し込む前に、現在支払いのある分割払いやローンの繰り上げ返済や解約など、ご自身の債務状況を整理してから申し込むと良いでしょう。

過去6ヶ月以内に申し込み、審査に落ちたことがないこと

クレジットカードに申し込むと、個人信用情報機関に「申し込み情報」が記録されます。審査に通れば「成約情報」が残るのですが、審査に落ちれば「申し込み情報」だけが残ってしまうのです。

りそな銀行クレジットカードの審査に落ちたとしたら、成約情報がなく「申し込み情報」しか登録されていないことを参照され、「以前に審査通過していない≒信用力が低い≒6ヶ月で信用状況が良くなる可能性は少ない」という判断をしたのかもしれません。

少なくとも楽天カードと同じ発行会社のクレジットカードは審査基準も同様なので審査に落ちやすくなります。

過去6ヶ月に申し込んだクレジットカードの発行会社や審査結果を今一度確認しましょう。

りそな銀行クレジットカードによくある質問Q&A

りそな銀行クレジットカードによくある質問をまとめました。

この記事で解決できなかった疑問や質問があれば、記事下のコメント欄より投稿していただければ順次回答させていただきます。

即日発行はできる?

残念ながらりそな銀行クレジットカードは即日発行が出来ません

りそな銀行クレジットカードは最短3〜5営業日の発行となりますので、お手元に届くまでには1週間から10日間はかかるでしょう。

どうしても急ぎでクレジットカードを作りたいなら最短即日発行カードから比較検討していてはいかがでしょうか?

注目!!即日発行できるクレジットカード【2019年最新】おすすめ27枚を徹底比較

引き落とし日や締日はいつ?

りそな銀行の締め日は毎月10日、引き落とし日は4日になります。

4日が金融機関の休業日であったり、休日祝日の場合は翌営業日になりますので覚えておきましょう。

締め日毎月10日
引き落とし日翌月4日

紛失してしまったらどうすればいい?

りそな銀行のクレジットカードを紛失したら、すぐに下記まで連絡し、その後警察に紛失・盗難届けの提出をしてください。

海外で紛失した場合は国によって電話番号が異なりますので、ワールドフリーフォンをご利用ください。

問い合わせ先
東京:03-5996-1342
大阪:06-7709-8085
年中無休・24時間受付

再発行するにはどうすればいい?

りそな銀行クレジットカードの再発行には手数料1,000円+税がかかります。

再発行手続きはインフォメーションセンターで受け付けをしておりますので連絡しましょう。

問い合わせ先
東京:03-5996-1341
大阪:06-7709-8010
(9:00〜18:00 1/1休み)

りそな銀行クレジットカードと比較すべきクレジットカード

最後にりそな銀行クレジットカードを検討するなら、一緒に比較すべきクレジットカードを紹介します。

QRコード決済の台頭もあり、キャンペーン内容やポイント還元率の高いカードを中心にまとめましたので参考になれば幸いです。

三井住友VISAカード

マクドナルド、セブンイレブン、ファミリーマート、ローソンならポイント最大10倍
年会費初年度無料
申込資格18歳以上
発行時間最短3営業日
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  • 最短3営業日のスピード発行
  • ICチップと選べる顔写真付きカードで不正利用をダブルブロック
注意
※年会費は初年度無料、翌年度以降は条件によって割引(半額〜最大無料)。通常年会費は1,250円+税。

JCB CARD W

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申込資格18歳〜39歳
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国際ブランドJCB
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  2. Apple Pay、Google Payの利用で20%キャッシュバック
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  5. スマリボ同時登録&利用で最大5,000円分
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  • ETCカードの発行手数料&年会費無料
  • 最高2,000万円補償の海外旅行傷害保険が利用付帯
  • 女性におすすめのJCB CARD W plus L

楽天カード

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発行時間最短3営業日
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