今すぐ作れるクレジットカードあります!

楽天カードのアメックスブランドとは?楽天カードアメックスの中身と作り方

楽天カードのAMEX(※)ブランドで作りたい!と思っている方に朗報です。
※AMEXはAmerican Express(アメリカン・エキスプレス)の略です。

2018年9月25日に楽天カードから、VISA,マスターカード,JCBに次いでアメックスブランドも発行されました!

楽天カードで、AMEXブランドを申し込む前に楽天カードの基礎知識を知っておくと、申し込みがスムーズに行きます。
下記に楽天カードのついて詳細に紹介した記事や基本情報を紹介した記事を貼っておくので、お時間に余裕ある時は確認してみて下さい

参考元楽天カード社員が教える楽天カード活用術!審査やポイントなど分かりにくい仕組みも解説

目次

楽天カードからアメックスブランドが発行

2018年9月25日、正式に楽天カードからアメックスブランドが発行されることが発表されました。

「楽天カード・アメリカン・エキスプレス®・カード」は、年会費が永年無料の「楽天カード」、女性のライフスタイルに応じてカスタマイズサービスが可能な「楽天PINKカード」、ワンランク上の「楽天プレミアムカード」、そしてご招待制でお申し込みいただける「楽天ブラックカード」の4種類で展開します。あらゆる券種を通じて幅広い層のお客様に、アメリカン・エキスプレスならではのトラベル、ショッピング、ダイニング、エンターテインメントなどの特別な体験をお届けいたします。(「楽天カード・アメリカン・エキスプレス®・カード」誕生 – 楽天カード株式会社

アメックスブランドのクレジットカードを探していた人、楽天カードでアメックスブランドを望んでいた人にとってはこれ以上ない朗報となりました。

楽天カードからアメックスブランドが発行されるのを予想していました

田代

楽天がウォルマート提携を発表したときから予想していました。

2018年1月下旬、楽天がウォルマートとネットスーパーで提携するというニュースを見てから「もしかしたら楽天カードからアメックスブランドが誕生するのは間近なのではないか?」と予想していました。

というのも、日本ではクレディセゾンからウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カードというクレジットカードが既に存在しており、

楽天カードをグループ会社に持つ楽天とクレディセゾンがバッティングする
→ 楽天カードからウォルマートカードが出る
→ 楽天ウォルマートアメリカン・エキスプレス・カードが発行される
→ 楽天カードからアメックスブランドが発行される良い機会となる

と勝手に想像していたからです。

田代

当初の予想とは全く異なりますが、結果的に楽天からアメックスブランドが発行されることになりました。

楽天カード アメックス最大の魅力は年会費無料!

楽天カード アメックス、最大の魅力はなんといっても年会費無料で使えるということです。

(楽天プレミアムカードも従来通り1万円で利用可能)

これまでのクレジットカードでアメックスを選択すると、初年度無料 or 年1回以上の利用で翌年無料という条件付きがほとんどでした。

その中で唯一(?)無料で使えていたのが、ウォルマートカード セゾン・アメリカン・エキスプレス・カードということを考えれば、楽天カード アメックスは完全無料で使えるアメックスカードとして重宝されると考えます。

楽天カードを作る

楽天カード アメックスとは

楽天カード アメックス一覧

楽天カード アメックス一覧

これまで楽天カードの国際ブランドにはVISA,マスターカード,JCBの3種類がありましたが、いずれのブランドを選んでもクレジットカードの機能としては差がありませんでした。

(ただし、券面デザインは国際ブランドによって選べるものが異なります。)

今回、その3ブランドの中にアメックスブランドが追加されることによって、更に楽天カードの魅力が増したといっても過言ではありません。

田代

僕の予想としては通常の楽天カード、楽天ゴールドカード、楽天プレミアムカードにアメックスブランドが追加されるのに加えて、楽天プラチナカード(プレミアムとブラックカードの中間)楽天トラベルカードの2種類が追加されるのではないかと予想しています。

上記の予想で一部外れてしまいましたが、今回、アメックスブランドに追加されたのは次の4券種です。

  • 楽天カード
  • 楽天PINKカード
  • 楽天プレミアムカード
  • 楽天ブラックカード(招待制)

予想どおり、それぞれの楽天カードにはアメックスのプロパーカードに付帯しているアメリカン・エキスプレス・コネクトが使えるようになります。

楽天カードを作る

楽天トラベルANAマイレージクラブ・アメリカン・エキスプレス・カードは登場するのか!?

楽天プレミアムカードにはトラベルコースというものがあります。(楽天プレミアムカードの3つの選べるサービス

  1. 楽天トラベル利用で+3%
  2. 手荷物宅配サービス
  3. 国内宿泊ご優待サービス

楽天カードのアメックス券種の一覧が分かったので、今後、楽天トラベルANAマイレージクラブ・アメリカン・エキスプレス・カードが登場するのではないかと予想しています。

予想スペック
  • 年会費は5,000円
  • 楽天トラベルのポイント優待
  • 手荷物宅配サービス
  • 国内宿泊ご優待サービス
  • 楽天トラベル内の対象施設でレイトチェックアウト
  • ANAマイレージの還元率アップ
  • アメリカン・エキスプレス・コネクト

楽天カードには年会費2,000円と1万円の中間カードがありません。

ANA アメリカン・エキスプレス・カードの年会費が6,000円ということから、5,000〜6,000円の年会費カードとして登場するのではないかと予想しています。

田代

楽天カードの同期に聞いてみたいと思います!(多分教えてくれない!)

楽天カード アメックスで使えるアメリカン・エキスプレス・コネクトとは

アメリカン・エキスプレス・コネクトとは、アメリカン・エキスプレスのネットワークの優待特典やキャンペーンが一覧になっているキャンペーンサイトです。

楽天カード アメックスを保有することで、国内ホテルキャッシュバックキャンペーンやヒルトン・ハイアットグループからのキャッシュバック、映画館のキャッシュバックなどお得な優待特典が複数用意されています。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

アメリカン・エキスプレス・コネクトはカード毎に用意されている優待特典も微妙にことなりますので、楽天カードの専用ページも要チェックです。

楽天カード会員限定のアメックス特典

楽天カード アメックスの申し込み条件とは

いくら楽天カードアメックスを作りたいと願ったところで、自分自身が申し込み条件を満たしていなければ楽天カードを作ることは事実上不可能です。

条件をしっかり確認せず申し込んで審査に落ちてしまい「自分には○○カードが作れなかった…」と落ち込んでも仕方ありません。

下記にあるのは、楽天カード アメックスそれぞれの申し込み条件となります。

田代

基本的にアメックスブランドになったとしても、申し込み条件に変更は無いようです。
楽天カード18歳以上(高校生を除く)
楽天PINKカード18歳以上(高校生を除く)
楽天プレミアムカード20歳以上
楽天ブラックカード招待制

楽天カードを作る

楽天カード アメックスはデザインを選べません

楽天カード デザイン

国際ブランドによって選べる楽天カードのデザインは異なります。

楽天カードには、通常デザインの他にお買いものパンダ・ディズニー・バルセロナ・イーグルスのデザインがありますが、楽天カード アメックスは通常デザインのみの発行となります

楽天カード アメックスもEdyは使える?

楽天カード アメックスでも楽天Edyは使えます

カードに付帯させるかどうかは申し込み時に選択できるようになっておりますので、アメックスロゴの外観をできるだけ尊重したいという場合は、あえて楽天Edyを外してシンプルなデザインにするというのも良いかもしれません。

楽天カード アメックスはApple Payを使えない

楽天カードのApple PayはQUICPayと提携しているため、全国のQUICPay加盟店で利用することが可能ですが、楽天カードのアメックスブランドだけはApple Payに対応していません。

楽天カードのアメックスブランドを持つ大きなデメリットと言えます。

その他の国際ブランド(VISA、JCB、マスターカード)については、楽天Edy一体型の付帯電子マネーでなくてもApple Payの登録やSuicaチャージに利用することができます。

楽天カード アメックスの海外旅行傷害保険とは

楽天カード アメックスになり、海外旅行傷害保険が充実するのかと想像したのですが、実際は変わらないようです

楽天カード最高2,000万円補償
楽天PINKカード最高2,000万円補償
楽天プレミアムカード最高5,000万円補償
楽天ブラックカード最高1億円補償

田代

僕も利用している楽天プレミアムカードだとプライオリティ・パスも無料でついてきますのでおすすめです。

楽天カード アメックスの詳細まとめ

楽天カード アメックスの詳細をまとめたいと思います。

この後に、審査に関する簡単なQ&Aもまとめておりますので、気になる人はお読みください。

楽天カード楽天PINK楽天
プレミアム
楽天
ブラック
年会費無料無料10,000円+税30,000円+税
ETCカード条件付き無料(※)条件付き無料(※)無料無料
家族カード無料無料500円+税/年無料
ポイント還元率〜13%〜13%〜15%〜15%

楽天カードを作る

楽天カード アメックスに切り替えはできる?

既に楽天カードをお持ちの中でアメックスブランドを持ちたい方もいらっしゃると思いますが、楽天カードは国際ブランドの変更・切り替えはできません

そのため、楽天カード アメックスを持つためには一度解約したのち、改めて新規に申し込む必要があります

なお、改めて新規入会するときの入会キャンペーンは対象外となりますので覚えておきましょう。

楽天カードアメックスは以前に審査落ちしていても作れる?

1度楽天カードの審査に落ちているけど、どうしても楽天カード アメックスを作りたいという人もいるでしょう。

まず、前提として国際ブランドに限らず同一のカード会社(今回だと楽天カード)に落ちたということは、6ヶ月感は信用情報機関にて履歴が残ります。

そのため、半年以上あけて楽天カード アメックスに申し込まない限り審査に通ることはないでしょう。

楽天カード アメックスは無職でも作れる?

楽天カード アメックスは無職で作ることはできません

ただし、学生に限っては収入がなくても作ることは可能です。(体験談)

基本的にクレジットカードは収入があることが大前提になります。

そのため無収入の専業主婦は審査落ちの対象になってしまいます。(パートしていればOK)

ただし、利用可能枠の希望金額を30万円以下にすれば、下記のように簡易な審査(支払能力を重視しない)で作ることができます。学生や主婦が楽天カードを作れるのはこれに該当するためです。

限度額が30万円以下のクレジットカードを発行する場合は、過剰な債務や延滞等を確認する簡易な審査で発行可能とします。(早わかり改正割賦販売法 – 経済産業省

とはいえ、過去に金融機関から借り入れをしていたり、支払い遅延の履歴があってから5年経っていない場合は、楽天カード アメックスを作ることはほぼ難しいと思いますので気をつけましょう。

楽天カードアメックスと比較したいアメックスカードランキング

楽天カードのアメックスを作りたくて検討していたけれど、何かイマイチ決めきれない人は王道の人気クレジットカードから検討してみてはいかがでしょうか?

アメックスといえばこのゴールドカード!アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

ブランド年会費
American Express初年度無料(※)
ETCカード電子マネー
850円+税チャージ利用可(楽天Edy、QUICPay)
海外保険国内保険還元率入会特典
最高1億円最高5,000万円0.33%〜0.5%なし
申込資格発行時間
20歳以上(パート・アルバイト不可)通常2週間
公式サイト

通常年会費29,000円+税

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードはアメックスブランドのなかで最も有名で人気のあるクレジットカードです。通常年会費は29,000円と決して安くはありませんが、そのかわりに海外/国内旅行傷害保険は最高1億円の補償が用意されており、その他にもトラベルサービスが充実しています。最も多いシーンがキャバクラという話をアメックスの中の人に聞いたことがあるくらい、見た目や見栄を張りたがる人に人気があるゴールドカードとも言えます。

初年度無料で利用できますので、一度はお試し利用として使ってみてはいかがでしょうか?

ステータスカードの定番!学生でも作れるアメリカン・エキスプレス・カード

ブランド年会費
American Express初年度無料(※)
ETCカード電子マネー
850円+税チャージ利用可(楽天Edy、QUICPay)
海外保険国内保険還元率入会特典
最高5,000万円最高5,000万円0.33%〜0.5%なし
申込資格発行時間
20歳以上(パート・アルバイト不可)通常2週間
公式サイト

通常年会費12,000円+税

アメリカン・エキスプレス・カードはステータスカードの代名詞として人気のあるクレジットカードです。意外と学生も作っている人が多いようです。

ゴールドカードの半額の年会費ながら、ほとんどのトラベルサービスが付帯されたままで利用できますのでお得感もあります。このアメックスグリーンも年会費は初年度無料で利用できますので、お試し利用にいかがでしょうか?

ホテルカードの最上級!スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード

ブランド年会費
American Express31,000円+税
ETCカード電子マネー
850円+税チャージ利用可(楽天Edy、QUICPay)
海外保険国内保険還元率入会特典
最高1億円最高5,000万円1.0%〜5.0%あり
申込資格発行時間
20歳以上(パート・アルバイト不可)通常2週間
公式サイト

スターウッド プリファード ゲスト アメリカン・エキスプレス・カード(通称SPGアメックス)は外資系ホテルを利用する人にはぴったりのクレジットカードです。SPG参加ホテル(ウェスティンホテル、シェラトンホテルなど)とリッツ・カールトン、マリオットリワード参加ホテルでポイントアップ特典がある上に、無料宿泊特典やホテル施設のインターネット料金無料など様々な優待特典が付帯しています。貯まったポイントは30社以上のマイルに交換できますし、その交換比率も1:1と高還元率です。JALやANAマイルに交換するとすれば、日本で発行できるクレジットカードのなかでも希少な存在と言えるでしょう。年会費が3万円超えてしまいますが、無料宿泊特典やマイル交換比率を考えれば元が取れるクレジットカードです。

お得な年会費で持てる三菱UFJのステータス!MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

ブランド年会費
American Express20,000円+税
ETCカード電子マネー
無料(※)チャージ利用可(楽天Edy)
海外保険国内保険還元率入会特典
最高1億円最高5,000万円0.5%〜0.75%あい
申込資格発行時間
20歳以上最短3営業日
公式サイト

※年会費は無料だが、新規発行手数料として1,000円+税が必要

MUFGカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードは三菱UFJニコスが発行するプラチナカードです。プラチナカードなのに年会費が20,000円+税とお得なのにも関わらず、海外旅行傷害保険や国内旅行傷害保険はもちろんのこと、家族特約からコンシェルジュサービスなど優待特典が付帯しています。初年度はポイント1.5倍で利用できるポイント優遇もありますので、はじめてプラチナカードを手にするかどうか考えている人におすすめのプラチナアメックスカードです。

三越伊勢丹でポイント最大10%還元のエムアイカードプラスゴールド

ブランド年会費
VISA,American Express10,000円+税
ETCカード電子マネー
無料なし
海外保険国内保険還元率入会特典
最高1億円最高5,000万円1.0%〜10.0%あり
申込資格発行時間
28歳以上、年収500万円以上、勤続3年以上最短即日発行
公式サイト

エムアイカードゴールドは三越伊勢丹グループの百貨店を利用している人には絶対に申し込んで欲しいゴールドカードです。申し込み条件が少し厳し目ですが、基準を満たしていれば最短即日発行で受け取ることも可能です。エムアイゴールドカードがあれば、三越伊勢丹グループ百貨店で初年度8%、最大10%ポイントが貯まりますので非常にお得です。あの有名なブランドも10%オフで購入できるようになるのは嬉しいですよね。他にもゴールドカード会員専用クーポン券や一休.com、LUXA RESERVE等、充実のゴールドカード限定特典がありますので、ぜひ活用してください。

4 Comments

楽天太郎

楽天カードプレミアムカードのアメックスでは、Apple payに対応していません。

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田代 豪希

楽天太郎様

ご指摘ありがとうございます。
楽天プレミアムカードだけではなく、アメックスブランドがApple Payに対応していない旨確認が取れました。
直ちに表記ミスを修正させていただきました。今後ともマネープレスを何卒よろしくお願いいたします。

返信する
JawBreaker

情報の掲載が早くて、関心しました。
今後のフォローアップも是非お願いします。

返信する
田代 豪希

JawBreaker様

コメントありがとうございます。
早速公式でもアナウンスがありましたので、更新いたしました。
もし楽天カードをお持ちなら、国際ブランド変更は原則できないため再申し込み(再審査)が必要になってしまいますので、お気をつけくださいませ。

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