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Square(スクエア)使用時の手数料は?!Square(スクエア)導入店舗の手数料について詳しく解説


Square(スクエア)はアメリカのSquare(スクエア)社は開発し、日本では三井住友カードが全面バックアップしている決済サービスです。

昨今、クレジットカードやコード決済などのキャッシュレス決済が急激に普及しています。

Square(スクエア)は新興のフィンテックサービスとして世間で注目を集めていますが、三井住友カードとの連携強化によって、普及が加速することが予想されます。

そこで、Square(スクエア)とはどんなサービスなのか?を解説するとともに、Square(スクエア)の手数料について、わかりやすく解説します。

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Square(スクエア)とはどんなサービス?

Square(スクエア)

Square(スクエア)はアメリカのSquare(スクエア)社が開発したサービスで、日本では三井住友カードが全面バックアップしている決済サービスです。

Twitterの創業者ジャック・ドーシーが開発したサービスですので、知名度と話題性はかなり高いと言えます。

クレジットカードの主要国際ブランドの決済が可能ですので、キャッシュレス決済の導入を検討している事業者の方はこの機会に契約するのがおすすめです。

初期導入費無料月額固定費無料
決済システム利用料3.25%〜3.95%入金手数料無料
締め日三井住友、みずほ銀行:毎日
それ以外の金融機関:毎週水曜日
入金タイミング三井住友、みずほ銀行:翌日
それ以外の金融機関:週1回
加盟店手数料3.25%の対応ブランドVISA、マスターカード、アメックス、ダイナース、DISCOVER
加盟店手数料3.95%の対応ブランドJCB
対象外の決済ブランドSuica、Apple Pay、Google Pay、iD、QUICPay、WAON、nanaco、楽天Edy
注意
キャッシュレス・消費者還元制度期間中の2019年10月〜2020年6月は加盟店手数料が2.16%均一で利用可能です。

Square(スクエア)は、スマホやタブレットに専用カードリーダーを装着することで簡単にキャッシュレス決済ができるようになります。

Square(スクエア)の創業者と三井住友カード

日本には2013年に上陸した比較的新しいサービスですが、Square(スクエア)の創業者は、Twitterの創業者でもあるジャック・ドーシーという人です。

Twitterの創業者が開発したサービスですので、知名度と話題性はかなり高いと言えます。

また、話題性に加えて、日本では三井住友カードがSquare(スクエア)と提携強化を行っていますので、三井住友銀行の全国支店でSquare(スクエア)が紹介されています。

まだまだ一般的な知名度は低いSquare(スクエア)ですが、今後はSquare(スクエア)を導入する企業が増えることが予想されますね。

Square(スクエア)の導入キャンペーン

Square(スクエア)では、2つのキャンペーンを実施しています。

キャッシュレス・消費者還元事業に登録で決済端末が0円に

Square(スクエア)では、2020年4月30日までにキャッシュレス・消費者還元事業へ登録すると決済端末が無料で提供するキャンペーンがあります。

また、決済端末の0円提供以外にも、登録した事業者は2019年10月から2020年6月末まで決済手数料が実質2.16%となります。

ただし、この事業への登録には対象制限がありますので注意が必要です。

小売業資本金(または出資総額)5000万円以下
従業員 50人以下
旅館業資本金(または出資総額)5000万円以下
従業員 500人以下
卸売業資本金(または出資総額)1億円以下
従業員 100人以下
ソフトウェア・情報処理資本金(または出資総額)3億円以下
従業員 300人以下
その他のサービス業資本金(または出資総額)5000万円以下
従業員 100人以下
その他の業種資本金(または出資総額)3億円以下
従業員 300人以下

【終了】決済手数料タダではじめようキャンペーン


2019年3月26日(火) 〜 2019年9月30日(月)の期間中、Square(スクエア)の新規アカウント登録を行えば、カード決済額の最大30万円分に対する手数料が無料となります。

Square(スクエア)の場合、クレジットカードの国際ブランド毎に手数料が違いますが、一番多い手数料が3.25%ですので、約10,000円分の手数料がお得になりますね。

業種条件
キャンペーン名決済手数料タダではじめようキャンペーン
キャンペーン期間2019年3月26日(火) 〜 2019年9月30日(月)
特典内容カード決済額30万円分に対する手数料が無料
適用条件下記条件を満たした方
・対象期間内にSquare(スクエア)に新規アカウント登録した方
・本キャンペーンの審査に通過された方
注意事項・複数店舗を登録された場合も上限額が変わりませんので、ご注意ください。
・無料分が有効となるのは手数料無料分が付与されてから60日間に限ります。
・キャンペーン予算がなくなり次第終了

Square(スクエア)の手数料は?

Square(スクエア)を導入すると様々なメリットを受けられますが、気になるのはコスト面という方が多いかもしれません。

Square(スクエア)の手数料はクレジットカードの国際ブランドによって異なりますが、3.25%〜3.95%となります。

ただし、キャッシュレス・消費者還元事業に登録すれば、2019年10月から手数料が実質2.16%になりますので、試験的にQRコード決済を導入してみたい方にはおすすめですね。

参考キャッシュレス消費者還元事業(ポイント還元事業)とは?2020年6月30日(火)まで

初期導入費用はキャンペーンを使えば0円

Square(スクエア)の初期導入費用は、Square(スクエア)に対応しているモバイル端末があれば専用端末や専用回線は不要となりますので、0円となります。

また、モバイル端末を持っていなくても、期間限定でSquare(スクエア) Readerという専用カードリーダーが実質0円になるキャンペーンを実施中ですので、お得に導入準備が可能です。

月額固定費も0円

Square(スクエア)は月額固定費もかかりません。

キャッシュレス決済サービスでは、専用端末を導入するために、月額固定費がかかるサービスもありますので、地味に嬉しいポイントです。

決済手数料は決済方式によって異なる

Square(スクエア)はクレジットカードの国際ブランドによって決済手数料が異なります。

ただし、JCB以外のブランドをカードリーダーで決済すれば決済手数料は3.25%ですので、手数料が高すぎるということはないかと思います。

VISAMastercardアメックスDISCOVERダイナースJCB
カードリーダーによる決済3.25%3.25%3.25%3.25%3.25%3.95%
カード情報手入力による決済3.75%3.75%3.75%×××
Square請求書3.25%3.25%3.25%3.25%3.25%3.95%
保存済みカード情報による決済3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.95%
自動継続課金3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.95%
ブラウザ決済3.75%3.75%3.75%×××
eコマースAPI3.60%3.60%3.60%×××

かかった決済手数料を確認する方法は?

クレジットカード決済後、Square(スクエア)のアカウントで手数料を確認することができます。

  1. Squareデータの入金にログイン
  2. 画面左上にある日付セレクターから、日付の範囲を指定します。
  3. 合計手数料の一覧から入金を選択します。
  4. 日付の範囲から決済ごとの手数料を確認するには、[エクスポート]をクリックします。

クレジットカードの決済手数料は非課税

加盟店がSquare(スクエア)に支払うクレジットカード決済の手数料は、消費税課税の対象とはなりません。

参考 クレジット手数料国税庁

課税と非課税の違い

決済手数料に課税されるか非課税かによって売上が変わってくるかと思います。

例えば、クレジットカード決済された売上が100万だったとすると、

売上1,000,000円×決済手数料2.16%=21,600円が決済手数料として引かれることになります。

次に、電子マネー決済された売上金が100万だったとすると、電子マネー決済は課税対象となりますので、

売上1,000,000円×決済手数料2.16%×消費税10%=23,760円が決済手数料として引かれることになります。

加盟店にとっては、クレジットカード決済によってかなり売上を守ることができますね。

Square(スクエア)の入金はいつ?

Square(スクエア)の入金は、登録した銀行口座によって2種類あります。

どちらの入金方法でも入金手数料はかかりませんので、安心です。

三井住友銀行またはみずほ銀行の口座を登録した場合

三井住友銀行またはみずほ銀行の口座をご登録の場合は、12:00 から23:59(日本時間)までの決済分が、決済日の翌営業日に入金されます。

その他の金融機関口座の場合

三井住友銀行とみずほ銀行以外の金融機関口座を登録した場合は、毎週水曜日で締め、同じ週の金曜日に合算で入金されます。

また、毎週木曜日 0:00 から翌週水曜日 23:59 までのカード決済額が、翌週金曜日に入金されます。

Square(スクエア)以外の手数料は?

Square(スクエア)の手数料がわかったところで、Square(スクエア)の競合サービスは手数料がどれくらいなのか、気になりますね。

主なキャッシュレス決済サービスの手数料は下記で確認できます。

サービス名クレジットカード決済手数料電子マネー決済手数料QRコード決済決済手数料
Square(スクエア)JCB:3.95%
JCB以外:3.25%
××
AirペイVISA,Mastercard,アメックス:3.24%
JCB,ダイナース,ディスカバー:3.74%
Suicaなど交通系:3.24%
Apple Pay,iD,QUICPay:3.74%
3.24%
STORES決済(旧Coiney)VISA,Mastercard,アメックス:3.24%
JCB,ダイナース,ディスカバー:3.74%
3.24%3.24%
Times Pay(タイムズペイ)VISA,Mastercard,:3.24%
JCB,アメックス,ダイナース,ディスカバー:3.74%
3.24%×
楽天ペイVISA,Mastercard,アメックス:3.24%
JCB,ダイナース,ディスカバー:3.74%
Suicaなど交通系,楽天Edy,nanaco:3.24%
Apple Pay,iD,QUICPay:3.74%
3.24%
Cloud Pay(クラウドペイ)××3.24%
おてがるペイVISA,Mastercard,:3.24%
JCB,アメックス,ダイナース,ディスカバー:3.74%
3.74%×

Square(スクエア)の競合サービスを詳しく知る

ここまで、Square(スクエア)の手数料に関して解説してきましたが、他のサービスの細かな条件が気になる方もいるでしょう。

そこで、Square(スクエア)の競合を一覧に纏めましたので、下記を参考に導入するサービスを選びましょう。

square
(スクエア)
Airペイ
(エアペイ)
STORES決済
(旧Coiney)
Times Pay
(タイムズペイ)
楽天ペイ
運営会社Square(株)リクルートライフスタイルコイニー (株)パーク24(株)楽天ペイメント(株)
初期費用実質無料実質無料実質無料実質無料実質無料
月額固定費無料無料無料無料無料
入金サイクル翌日(三井住友、みずほ銀行)
週1回(三井住友、みずほ以外)
メガバンク:月6回
その他の金融機関:月3回
月6回1日から15日:当月末日
16日から当月末日:翌月15日
翌日(楽天銀行)
翌営業日(楽天銀行以外)
振込手数料無料無料売上合計10万円未満:200円
売上合計10万円以上:無料
無料無料(楽天銀行)
210円(楽天銀行以外)
申込み方法HPより申込みHPより申込みHPより申込みHPより申込みHPより申込み
利用開始までの日数最短翌日1週間〜1ヶ月1週間前後1ヶ月程度1週間前後
対応端末iOS,AndroidiOSのみiOS,Android専用端末iOS,Android
レシート発行×××プリンター提供×
分割払い××2回払い
リボ払い
※coineyターミナルでVISA,Mastercardのみ
分割払い
リボ払い
×

Airペイの手数料は?

Airペイ Airペイ(エアペイ)はリクルートグループが運営する決済サービスで、クレジットカード 電子マネー・QRコード決済・ポイントなど多少な決済サービスをまとめて導入できるメリットがります。 今ならiPadとカードリーダーが無料になるキャッシュレス0円キャンペーンを実施しておりますので、キャッシュレス決済の導入を検討している事業者の方はこの機会に契約するのがおすすめです。
初期導入費無料月額固定費無料
決済システム利用料3.24%〜3.74%入金手数料無料
締め日メガバンク:月6回、その他の金融機関:月3回入金タイミングメガバンク:月6回払い、その他の金融機関:月3回払い
加盟店手数料3.24%の対応ブランドVISA、マスターカード、アメックス、d払い、PayPay、au PAY、LINE Pay、AliPay、WeChart Pay、交通系電子マネー
加盟店手数料3.74%の対応ブランドJCB、ダイナース、DISCOVER、Apple Pay、iD、QUICPay
対象外の決済ブランドGoogle Pay、WAON、nanaco、楽天Edy
注意
キャッシュレス・消費者還元制度期間中の2019年10月〜2020年6月は加盟店手数料が2.16%均一で利用可能です。
Square(スクエア)の競合にあたるAirペイも初期費用と月額固定費は0円です。

ただし、決済手数料は3.24〜3.74%かかりますが、消費者還元事業者の登録で手数料は実質2.16%となります。

参考Airペイ(エアペイ)使用時の手数料は?!Airペイ(エアペイ)導入店舗の手数料について詳しく解説

PayPayの手数料は?

PayPayの加盟店申し込み
初期導入費無料月額固定費無料
決済システム利用料無料(※1)入金手数料無料(※2)
締め日当月末締め入金タイミングジャパンネット銀行:翌日
その他金融機関:最短翌々営業日
注意
※1.2021年9月30日まで対象、2020年4月1日以降新たに加盟店になる年商10億円以上の法人の場合は有料
※2.ジャパンネット銀行のみ対象。
メルペイ同様、Square(スクエア)の競合といわれるPayPayも初期費用と月額固定費は0円です。

さらに、決済手数料も2021年9月30日まで無料なので導入コストはかかりません。

参考PayPay加盟店の手数料は無料!加盟店の手数料や入金サイクルを解説!

事業者におすすめのクレジットカード

square(スクエア)を導入してキャッシュレス化を進めている方は、一緒にクレジットカードの見直しも検討してみてるといいかもしれません。

事業者におすすめのクレジットカードをいくつか紹介していきます。

参考法人カード・ビジネスカードのおすすめと特徴まとめ

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参考セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス・カード完全ガイド!特徴と使い方

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Square(スクエア)の手数料まとめ

日本政府は2019年10月の消費税増税に合わせて、キャッシュレス決済に最大5%分を還元する優遇策を開始しました。

Square(スクエア)のようなキャッシュレス決済サービスがその主役になることが期待されています。

Square(スクエア)使用に関しては、店舗側の手数料が安くなるキャンペーンがあり、容易にSquare(スクエア)を導入・利用する環境ができていると言えます。

皆さんも、将来を見越して「食べず嫌い」にならずに、店舗の方はSquare(スクエア)導入の検討をしてみませんか?

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